La 24 august Guvernul si-a asumat raspunderea, operand modificari in mai multe acte legislative. Motivul – situatia creata in sectorul bancar. in mass-media au aparut informatii sporadice, precum ca 2 banci din RM – Universalbank (UB) si Moldova Agroindbank (MAIB) au fost tinta unor atacuri raider.
Episodul 1: Universalbank
Cateva SRL-uri din Rusia (Ð Ð Ð «Ð˜Ð½Ñ‚ер Вектор», Ð Ð Ð «Ð£Ð½Ð¸Ð²ÐµÑ€Ñал Сплит», Ð Ð Ð «Ð“ефеÑтор») reclama datorii de peste $ 5 mil. cetateanului rus Gorbuntov, proprietar al Universalbank. Contractele de imprumut, datate cu 2008, vor fi prezentate in instanta in xerocopii (ca si facturile, care ar confirma transferurile).
Ulterior datoria este cesionata unui alt SRL, care la randul sau, o cesioneaza companiei offshore Komer Food, inregistrate in Panama.
Komer Food se adreseaza in instanta (judecatoria s.Centru) si obtine castig de cauza, privind recuperarea datoriilor in valoare de $ 5 283 375, 93. Judecatorul emite hotararea surprinzator de operativ, fara a intra in detalii interesante, ca de ex: datorii formate in alt stat si reclamate in RM de o firma din Panama (e pe lista neagra a CCCEC), documente neautentificate, preavizare falsa a datornicului, ba nici nu cere confirmarea existentei unei asemenea firme etc.
Executorul judecatoresc – tot surprinzator de operativ efectueaza executarea fortata si incheie contarctul de vanzare-cumparare a actiunilor lui Gorbuntov din UB catre alta companie offshore MEP Group Ltd., inregistarta pe Insulile Seychelles (tot de pe lista neagra a CCCEC). Actiunile UB erau gajate contra credit in favoarea companiei elvetiene Delta Comodity & Fin. Services S.A. si respectiv grevate de registratorul Registrul F. Executorul le degreveaza prin registrator fara a informa creditorul gajist.
Actiunile se vand prin brokerul S.A. Fincom.
BNM nu este informata conform procedurii stabilite si 55 805 actiuni (78,61%) UB trec in proprietatea firmei din Seychelles.
Reteta zilei
Multi cred ca sa devii bancher e foarte complicat. Ca pentru asta trebuie sa-ti faci studiile la London School of Economics sau tatal tau trebuie sa fie bancher. Gresesc. E foarte simplu. Iata reteta: procurati cateva firme de unica folosinta (doar pentru stampila) pe un teritoriu arbitrar (se poate Rusia sau Ucraina) si vreo 2 offshore. Perfectati cateva contracte false de imprumut cu o persoana/firma (preferabil cu un trecut mai dubios) dintr-o tara slaba cum e RM. Apoi cesionati de cateva ori datoria de la o firma la alta, pana ajunge in offshore. Gasiti un judecator si un executor intelegator. Mai ungeti pe parcurs unde e nevoie si treaba e facuta. Daca intre timp v-ati razgandit sa fiti bancher, vindeti actiunile. Ca doar le-ati primit practic degeaba…
Episodul 2: Moldova Agroindbank
Desi detalii referitor la cazul MAIB sunt mai putine – cazul a fost mediatizat mai putin din motive lesne de inteles, totusi si aici se intrevede o schema similara, poate cu mici deosebiri. Datorii pretinse pe teritoriul Rusiei, reclamanti offshore, hotarare judecatoreasca dubioasa a Curtii de Apel Bender (Causeni), executare fortata, instrainarea a 28% din actiunile MAIB prin acelasi broker S.A. Fincom. Doar ca actionarii patimiti nu sunt rusi, ci europeni.
Coincidente
Coincidentele sunt absolut evidente. incepand cu geografia crearii datoriilor (Rusia), schema si locul de atac, intermediarii implicati, geografia beneficiarilor (Panama, Belize, Seychelles). si terminand cu aceleasi tertipuri procedurale – preavizari false (trimiterea pe alta adresa sau cu continut spam), neinformarea “datornicilor” etc. Acelasi broker. Aceeasi reactie lenta a Comisiei Nationale a Pietei Financiare, care desi suspendeaza tranzactiile, dar dupa ce ele deja au fost efectuate.
Cine
Aceste coincidente ne duc cu gandul la ipoteza, ca ambele “operatiuni speciale” au fost operate de retele extinse si ar putea fi elaborate in acelasi centru. Indiferent de faptul unde se afla acesta (ar putea fi oriunde), cert e ca un cunoscator foarte bun al sectorului bancar din RM a participat la elaborarea strategiei (nu si fara suportul insiderilor). Ca doar nu poti ataca din Rusia, Ucraina sau Seychelles – chioara. Trebuie sa cunosti detaliile semnificative (ca de exemplu, ca pachetele deturnate de la MAIB sunt mici – sub 5%!).
Ce se poate intampla
Procuratura Generala a intentat dosare penale pe ambele cazuri. stiind operativitatea institutiei si capacitatea de a instrumenta cazuri mai sofisticate, putem sa intuim cu ce se va termina.
Actionarii patimiti au atacat deciziile judecatoresti in instante superioare. Ce si, principalul in cazul dat, cand – sa ne asteptam la judecata?
Reactia guvernului, spre deosebire de alte institutii implicate, a fost una prompta si adecvata. Doar ca trenul, posibil, a plecat. Daca “noii actionari” vor reusi sa vanda actiunile unor cumparatori “de buna credinta”, practic va deveni imposibil sa dovedesti ceva pe cale legala.
Daca autoritatile RM nu vor reusi sa restabileasca status quo-ul, imaginea statului va fi deteriorata iremediabil. Investitorii, care si asa ne cam ocolesc, vor avea un motiv clar DE CE NU TREBUIE Sa INVESTEsTI iN MOLDOVA. Pentru ca te culci proprietar si te trezesti proletar.
O eventuala destabilizare a sistemului bancar (scenariu sinistru, dar nu si neglijabil, pentru ca MAIB e cea mai mare banca din RM) poate conduce chiar la o catastrofa – financiara si economica. Asa incat nu ne vom mai intreba – va supravietui sau nu guvernul pana in primavara pentru ca gazul s-a scumpit deja si se va mai scumpi.
Daca “schema lucreaza” (doar au mai fost cazuri si anterior, de ex. RED NORD), s-ar putea intr-o buna zi sa ne trezim si sa aflam ca Moldtelecom, CFM, Air Moldova etc. – sunt companii offshore. Asa se va realiza foarte repede visul lui selin – Moldova offshore. Desi el nu are aici nici o atributie.
In loc de concluzie
Despre reforma justitiei. Este un banc mai vechi: cand faci reforme in bordel, schimbi tarfele, nu paturile…
P.S. Premierul a sustinut un briefing si ne-a asigurat ca situatia e sub control. Dar si ca “mai avem o astfel de situatie la UniversalBank, Banca de Economii a Moldovei – 16%, VictoriaBank – 5%”. De prima v-am povestit, de celelalte doua se zvonea.
SURSA: Blogul lui Victor Ciobanu